Khóa học Đọc – Hiểu Báo cáo Tài chính theo chuẩn CFA Level 1 sẽ giúp bạn nắm được nền tảng quan trọng về cách phân tích báo cáo tài chính, từ đó xây dựng nền móng vững chắc để tiến xa hơn trong sự nghiệp đầu tư.
Trong bài mở đầu này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu cách học hiệu quả và cách sử dụng tài liệu tóm tắt miễn phí để tối ưu hóa thời gian ôn luyện.
1. Phương pháp học tập
Trước khi bắt đầu, bạn cần xác định trình tự học tập hợp lý. Theo CFA Institute, có 10 chủ đề chính trong kỳ thi, mỗi chủ đề chiếm tỷ trọng điểm số khác nhau. Tuy nhiên, nếu bạn mới bắt đầu, có thể áp dụng chiến lược học thông minh hơn:
- Bắt đầu với Quantitative Methods (Phương pháp định lượng): Đây là nền tảng cho nhiều môn học khác như Phân tích báo cáo tài chính (FRA), Định giá, và Quản trị danh mục.
- Tiếp theo là Financial Reporting and Analysis (FRA): Kiến thức về báo cáo tài chính và phân tích chỉ số tài chính sẽ rất hữu ích khi bạn học các môn khác như Equity, Corporate Finance, hay Fixed Income.
- Hai hướng học tiếp theo:
- Track 1: Fixed Income, Derivatives, Alternative Investments (khó hơn, nên học sớm).
- Track 2: Equity, Corporate Finance, Portfolio Management (dễ hơn, có thể học song song).
- Ethics và Economics: Đây là hai môn “độc lập”, không liên quan nhiều đến các môn khác. Bạn có thể học Economics bất kỳ lúc nào, nhưng Ethics nên học cuối cùng để giữ thông tin còn mới khi vào phòng thi.
- 1 tháng cuối: Nên dành trọn để làm đề mock và ôn tập lại toàn bộ 10 môn ít nhất một lần.
Ví dụ thực tế tại Việt Nam:
Một bạn chuẩn bị thi CFA Level 1 tháng 11 có thể lên kế hoạch như sau:
| Thời gian | Nội dung học |
|---|---|
| Tháng 1 – 3 | Học Quantitative Methods: – Thống kê – Xác suất – Giá trị thời gian của tiền |
| Tháng 4 – 6 | Tập trung vào Financial Reporting & Analysis (FRA) vì phần này chiếm 20% – 25% tổng điểm |
| Tháng 7 – 9 | – Fixed Income – Derivatives – Alternative Investments |
| Tháng 10 | – Equity – Corporate Finance – Portfolio Management |
| Tháng 11 | – Ôn tập tổng hợp – Luyện đề mock – Học Ethics |
Cách này giúp bạn nắm vững nền tảng và không bị “ngợp” khi ôn thi gấp.
2. Tài liệu tóm tắt miễn phí cho Level I
Ngoài video, khóa học còn cung cấp bộ Summary Notes miễn phí, bao gồm:
| Nội dung trong Summary Notes | Ý nghĩa |
|---|---|
| Key concept summaries | Tóm tắt các khái niệm cốt lõi trong chương trình CFA Level 1 |
| Important formulas | Hệ thống công thức quan trọng cho từng chủ đề (ví dụ: ROE, P/E, ROA) |
| Quick reference guides | Bảng tham chiếu nhanh, hỗ trợ nhớ công thức và quy trình |
| Study checklists | Danh sách kiểm tra, giúp bạn theo dõi tiến độ học tập |
| Practice highlights | Các câu hỏi trọng tâm để luyện tập và củng cố kiến thức |
👉 Bạn nên sử dụng các Summary Notes này trước khi học để định hình nội dung, và ôn lại một lượt trong tháng cuối trước kỳ thi.
Lưu ý & Rủi ro gian lận
Khi tham gia kỳ thi CFA và quá trình chuẩn bị:
- Không được chia sẻ hoặc sử dụng tài liệu thi trái phép. CFA Institute có những quy định rất nghiêm ngặt, vi phạm có thể dẫn đến bị hủy kết quả thi hoặc cấm thi vĩnh viễn.
- Tránh học tủ. Việc chỉ tập trung vào một số chủ đề “tưởng dễ ăn điểm” có thể khiến bạn bỏ lỡ nhiều phần kiến thức quan trọng, đặc biệt là Ethics – nơi CFA thường có câu hỏi tình huống đánh lừa thí sinh.
- Quản lý thời gian và trung thực. Học theo kế hoạch, không gian lận trong thi cử để đảm bảo giá trị của chứng chỉ CFA.